Flussi di cassa aziendali
Quando parliamo di flussi di cassa, ci riferiamo alla quantità di denaro che un’azienda ha a disposizione per pagare i suoi conti e investire nella crescita futura. La capacità di un’azienda di generare flusso di cassa è importante perché determina quanto denaro ha a disposizione per pagare i suoi debiti, finanziare nuovi progetti e riacquistare azioni.
Facendo riferimento alla gestione dei flussi di cassa, è bene ricordare alcuni punti importanti:
1. Ricordati di stabilire delle aspettative realistiche su quanto denaro la tua attività porterà in cassa ogni mese. In questo modo potrai rispettare il budget ed evitare di spendere troppo.
2. Assicurati di essere consapevole di tutte le spese associate alla gestione della tua attività e tieni traccia di quanto denaro costa ciascuna di esse. Questo ti aiuterà a identificare le aree in cui puoi risparmiare.
3. Tieni d’occhio il saldo del tuo conto bancario per identificare le aree in cui potresti aver bisogno di richiedere un eventuale prestito.
4. Utilizza, ove necessario, il finanziamento del debito per coprire le fatture a breve termine e investire il denaro in eccesso in beni a lungo termine, come azioni o obbligazioni. Potrai far crescere il tuo business e proteggerlo da potenziali battute d’arresto finanziarie.
5.. Assicurati di essere in grado di comprendere in maniera corretta e dettagliata il flusso di cassa della tua azienda e come viene utilizzato.
Perchè è importante gestire i flussi di cassa della tua azienda in maniera corretta
Gestire il flusso di cassa della tua organizzazione è essenziale per assicurare che il business possa continuare ad operare e crescere. Ogni organizzazione deve essere consapevole del suo flusso di cassa, dell’allocazione del denaro e delle transazioni eseguite. Se un’azienda non ha un buon sistema di gestione della liquidità il rischio è quello di rimanere senza soldi e quindi non poter saldare bollette, spese e fornitori.
Per questo è importante gestire il flusso di cassa di un’azienda in maniera efficiente, nonostante esistano metodi differenti a seconda delle esigenze della singola organizzazione:
- Si possono utilizzare strumenti di previsione finanziaria per prevedere quante entrate arriveranno ogni mese così da pianificare le spese di conseguenza
- Si può utilizzare il finanziamento del debito per coprire le fatture a breve termine e investire il contante in eccesso in beni a lungo termine come azioni o obbligazioni
- Il metodo però sicuramente più sicuro e pratico per la tua azienda, è quello di affidarsi ad un software dedicato alla gestione delle finanze.
Comprendere in maniera efficace quanto denaro entra ed esce ogni mese dalla tua azienda, ti permette di prendere decisioni intelligenti su come e dove allocare le risorse. Questo ti permette di mantenere un bilancio sano e proseguire con la tua attività senza problemi.
La riconciliazione bancaria
La riconciliazione bancaria è un processo di riconciliazione dei conti bancari per garantire che le transazioni siano registrate correttamente e che i fondi siano utilizzati come previsto. La riconciliazione dei conti bancari può aiutare a prevenire le frodi finanziarie e può anche essere usata per determinare se un’azienda è in regola con i suoi obblighi finanziari.
Banche diverse, regole diverse
Quando si riconciliano i conti bancari, è importante tenere a mente che banche diverse possono avere regole diverse su quando e quanto spesso le transazioni devono essere riconciliate. Inoltre, è importante tenere a mente la differenza tra un conto corrente e un conto di risparmio: i conti correnti permettono di scrivere assegni e avere denaro disponibile immediatamente, mentre i conti di risparmio permettono di prelevare denaro quando necessario.
È importante riconciliare regolarmente i tuoi conti bancari in modo da sapere esattamente quanto denaro è disponibile e dove si trova. Tuttavia, non dimenticare che la riconciliazione bancaria può richiedere del tempo, quindi può essere utile affidarsi a un software per automatizzare il processo e renderlo più facile e veloce.
Perchè è importante riconciliare i conti bancari
È importante riconciliare regolarmente i tuoi conti bancari in modo da sapere esattamente quanto denaro è disponibile e dove si trova. Questo processo ti sarà utile per monitorare le spese e garantirà che il denaro depositato sul tuo conto sia correttamente contabilizzato. Tuttavia, non dimenticare che la riconciliazione bancaria può richiedere del tempo, per questo motivo può essere utile affidarsi a un software per automatizzare il processo, semplificarlo e velocizzarlo.
La pianificazione finanziaria
Cosa contiene un piano finanziario efficace
Gestione della tesoreria aziendale
I vantaggi di una corretta gestione dei flussi di cassa
Pianificare spese e investimenti futuri
È essenziale avere un piano per le spese e gli investimenti futuri al fine di garantire che l’azienda abbia abbastanza denaro disponibile quando necessario. Un piano di flusso di cassa dovrebbe includere proiezioni per le entrate e le spese comprese quelle di capitale. È anche importante tracciare il flusso di cassa effettivo in modo da eseguire aggiustamenti ove necessario.
Garantire conformità ai regolamenti finanziari
Un’azienda deve avere al suo interno una forte cultura della conformità e prendere sul serio gli obblighi normativi. Per questo è utile una corretta gestione dei flussi di cassa per poter seguire tutti i requisiti di reporting richiesti e mantenere libri e registri accurati.
Soddisfare gli obblighi finanziari in modo tempestivo
La capacità di un’azienda di soddisfare i suoi obblighi finanziari in modo tempestivo è vitale per il suo successo. Per raggiungere questo obiettivo, un’azienda deve avere un solido sistema di gestione dei flussi di cassa. Questo sistema dovrebbe includere misure come la previsione delle spese future, l’accantonamento di denaro per gli imprevisti e il monitoraggio dell’uso dei fondi.
Allocazione strategica delle risorse
Il vantaggio principale della corretta gestione dei flussi di cassa è quello di assicurare che un’azienda abbia abbastanza denaro disponibile per coprire i suoi obblighi a breve termine, pagare bollette, fornitori e spese di varia natura in tempo e investire in opportunità di crescita.
Protezione del valore per gli azionisti
Proteggere il valore per gli azionisti è uno degli obiettivi primari di qualsiasi organizzazione. Assicurandosi che i flussi di cassa vengano gestiti con prudenza, le organizzazioni possono preservare il loro capitale e garantire che sia disponibile per gli investimenti in opportunità di crescita e profitti futuri. Una corretta gestione della liquidità ti permetterà inoltre di migliorare la liquidità stessa e ridurre il rischio.
Scegliere un software dedicato alla gestione dei flussi di cassa, pianificazione e riconciliazione bancaria
Le funzionalità di Cashflow: il software per la gestione dei flussi di cassa
Utilizzare un software per la gestione dei flussi di cassa, la riconciliazione e pianificazione bancaria sarà utile alla tua azienda per semplificare i processi. Cashflow ti permetterà di farlo grazie alle sue molteplici funzionalità:
- Gestione delle anagrafiche banche e affidamenti
- Gestione dell’importazione dello scadenziario (pagamenti ed incasso fatture)
- Gestione del previsto incasso e pagamento
- Inserimento dei costi extra-contabili
- Calcolo delle disponibilità di fine mese
- Flussi di cassa attivi e passivi
- Proiezione dei saldi finanziari a breve e lungo termine
- Inserimento del budget economico
- Calcolo del DSCR per gestire il tema della nuova normativa della crisi d’impresa
- Integrazione con il software gestionale aziendale OS1 e possibilità di accesso via web